Нацбанк принял меры по противодействию несанкционированным переводам денежных средств

Правовым актом для финансовых организаций устанавливаются признаки совершения перевода денежных средств (электронных денег) без согласия пользователя платежной услуги. В случае выявления таких признаков операции приостанавливаются.

В их числе - несоответствие параметров инициируемого платежа параметрам переводов по платежам, обычно инициируемым пользователем платежной услуги, и (или) характеру деятельности, осуществляемой данным пользователем. Например, время (день), место инициирования платежа, устройство (платежный инструмент, платежный сервис), с помощью которого осуществляется платеж, и его технические параметры, сумма перевода по платежу и др.

Еще один признак - совпадение информации о получателе денежных средств (электронных денег), содержащейся в платежной инструкции (платежном указании), с информацией из автоматизированной системы обработки инцидентов Национального банка. Также среди признаков - совпадение информации о технических параметрах устройств с информацией об устройствах из автоматизированной системы обработки инцидентов Национального банка.

Также документом определен порядок действий финансовых организаций по приостановлению переводов денежных средств (электронных денег) пользователей платежной услуги.

Постановление вступает в силу с 1 марта 2024 года.